63301 Nesset aarsrapport 2018 flipbook

59 ORGANISASJON Finansforvaltning Forvaltning av ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål 31.12.17 30.04.18 31.08.18 31.12.18 Beholdning bankinnskudd (MNOK) 52,2 71,3 45,2 57,9 Gjennomsnittlig avkastning tertialet over 3 mill kr (%) 1,42 1,51 1,66 1,66 Gjennomsnittlig avkastning tertialet under 3 mill kr (%) 0,75 0,75 0,75 0,75 Avkastning benchmark, prosent (ST1X) * 0,38 0,50 0,69 0,79 *) ST1X en 3 mnd statsobligasjonsindeks, blir oftest brukt som referanseindeks (Benchmark) i pengemarkedsplasseringer Kommunen har ingen plasseringer utenom bankinnskudd. Gjeldsforvaltning Låneportefølje 31.12.17 30.04.18 31.08.18 31.12.18 Totalt MNOK 365,6 363,9 359,9 372,8 Herav rentebinding *) MNOK 125,5 125,2 123,6 141,4 Rentebinding Andel % 34,3 34,4 34,4 37,9 Gjenværende rentebinding (durasjon) År 1,9 1,5 1,2 1,9 *) Rentebinding ett år fram i tid og over. Lån med flytende rente 31.12.17 30.04.18 31.08.18 31.12.18 Saldo (MNOK) Gj.snitt rente % Saldo (MNOK Gj.snitt rente % Saldo (MNOK Gj.snitt rente % Saldo (MNOK Gj.snitt rente % 1,0 1,59 0,9 1,58 0,9 1,53 0,9 1,43 239,1 1,50* 191,0 1,55* 189,3 1,70* 108,8 1,79* *) herav kr 30 mill. til grønn p.t rente som er 0,1 prosentpoeng lavere Lån med rentebinding, saldo pr. 31.12.18 Saldo (MNOK) Rentesats Bundet til dato 121,8 1,45 6.11.2019* 19,0 1,94 16.10.2020 122,4 1,87 13.11.2020 *) Under ett år fram i tid Lånene er tatt opp i Kommunalbanken as og KLP. Oversikten viser at fastren- teandelen er på 37,9 pst. Ifølge finansre- glementet skal gjeldsporteføljen ha en fastrenteandel på minimum 35 pst (lån med rentebinding 1 år fram i tid og over). Gjennomsnittlig gjenværende rentebin- ding (durasjon – vektet rentebindingstid) på samlet rentebærende gjeld skal til enhver tid være mellom 1 og 5 år. Kommunens gjennomsnittlig gjen­ værende rentebinding er på 1,9 år. Renterisikoen (ett år fram i tid) ved end- ring i renten på 1 prosentpoeng utgjør ca. kr 0,5 mill. per år. Rådmannen vurderer refinansieringsri- sikoen som lav da det ikke er tatt opp lån uten avdragsbetaling med unntak av ett lån på kr 34 mill. (forfall i 2049). Rådmannen anser finansforvaltningen å være i tråd med kommunens finans­ reglement