56 / 144
Forvaltning av ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål
31.12.13 30.04.14 31.08.14 31.12.14
Beholdning bankinnskudd (MNOK)
55,8
44,7
62,8
54,8
Gjennomsnittlig avkastning tertialet over 3 mill kr (%)
2,29
2,29
2,38
2,29
Gjennomsnittlig avkastning tertialet under 3 mill kr (%)
0,75
0,75
0,75
0,75
Avkastning benchmark, prosent (ST1X) *
1,54 1,39 1,29 1,21
Bindinger av totalt bankinnskudd, kr 10 mill i 3 md
2,85
2,76
Bindinger av totalt bankinnskudd, kr 10 mill i 6 md
2,75
*) ST1X en 3 mnd statsobligasjonsindeks, blir oftest brukt som referanseindeks (Benchmark) i
pengemarkedsplasseringer
Gjeldsforvaltning
Låneportefølje
31.12.13 30.04.14 31.08.14 31.12.14
Totalt
MNOK
261,8
260,0
291
286
Herav rentebinding *)
MNOK
116,9
115,6
104,9
103,1
Rentebinding
Andel %
44,6
44,5
36,0
36,1
Gjenværende rentebin-
ding (durasjon)
År
2,6
2,3
2,4
2,0
*) Rentebinding ett år fram i tid og over.
Lån med flytende rente
31.12.2013
30.04.2014
31.08.2014
31.12.2014
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
1,4
2,09
1,4
2,27
1,4
2,43
1,3
2,19
143,5
2,25
143,0
2,25
143,0
2,25
182,9
2,25
Lån med rentebinding, saldo pr. 31.12.2014
Saldo (MNOK)
Rentesats
Bundet til dato
42,2
3,64
18.06.2015*
32,5
2,00
27.06.2016
23,1
3,83
07.09.2016
19,1
2,62
10.10.2016
10,6
3,55
02.12.2016
4,1
5,22
06.10.2018
13,7
3,85
12.12.2018
Finansforvaltning 2014
Lånene er tatt opp i Kommunalbanken as
og KLP Kommunekreditt. Oversikten vi
ser at fastrenteandelen er på 36,1 prosent.
Kommunens gjennomsnittlig gjenværen
de rentebinding er på 2 år.
Ifølge finansreglementet skal gjeldsporte
føljen ha en fastrenteandel på minimum 35
prosent (lån med rentebinding 1 år fram i
tid og over). Gjennomsnittlig gjenværende
rentebinding (durasjon – vektet rentebin
dingstid) på samlet rentebærende gjeld
skal til enhver tid være mellom 1 og 5 år.
Kommunen oppfyller begge disse kravene.
Renterisikoen ved endring i renten på 1
prosentpoeng utgjør kr 1,28 mill per år.
Rådmannen vurderer refinansieringsri
sikoen som lav da det ikke er tatt opp lån
uten avdragsbetaling med unntak av ett
lån på kr 39,1 mill (forfall i 2049).
Rådmannen anser finansforvaltningen å
være i tråd med kommunens finansregle
ment.
Kommunen har ingen plasseringer utenom bankinnskudd.
*) under 1 år frem i tid.
56
NESSET KOMMUNE // ÅRSMELDING 2014