Forvaltning av ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål
31.12.12 30.04.13 31.08.13 31.12.13
Beholdning bankinnskudd (MNOK)
57,4
61,9
54,8
55,8
Gjennomsnittlig avkastning tertialet over
3 mill kr (%)
2,67
2,43
2,36
2,29
Gjennomsnittlig avkastning tertialet under
3 mill kr (%)
0,60
0,75
0,75
0,75
Avkastning benchmark, prosent (ST1X) *
1,64
1,66
1,53
1,54
*) ST1X en 3 md statsobligasjonsindeks, blir oftest brukt som referanseindeks (Benchmark) i
pengemarkedsplasseringer
Gjeldsforvaltning
Låneportefølje
31.12.2012 30.04.2013 31.08.2013 31.12.2013
Totalt
MNOK
257,4
255,6
253,8
261,8
Herav rentebinding *)
MNOK
100,0
99,2
98,3
116,9
Rentebinding
Andel %
38,8
38,8
38,7
44,6
Gjenværende rente-
binding (durasjon)
År
3,6
3,3
2,9
2,6
*) Rentebinding ett år fram i tid og over.
Lån med flytende rente
31.12.2012
30.04.2013
31.08.2013
31.12.2013
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
Saldo
(MNOK)
Gj.snitt
rente %
1,5
2,04
1,5
2,14
1,5
2,14
1,4
2,09
111,2
2,34
111,1
2,25
110,2
2,25
143,5
2,25
Lån med rentebinding, saldo pr. 31.12.2013
Saldo (MNOK)
Rentesats
Bundet til dato
43,5
3,64
18.06.2015
23,8
3,83
07.09.2016
20,0
2,62
10.10.2016
11,0
3,55
02.12.2016
4,3
5,22
06.10.2018
14,3
3,85
12.12.2018
Finansforvaltning 2013
Kommunen har ingen plasseringer utenom bankinnskudd, og det er ikke knyttet
bindinger til bankinnskuddene.
Lånene er tatt opp i Kommunalbanken
as og KLP Kommunekreditt. Oversikten
viser at fastrenteandelen er på 44,6 pro
sent. Kommunens gjennomsnittlig gjen
værende rentebinding er på 2,6 år. Ifølge
finansreglementet skal gjeldsporteføljen
ha en fastrenteandel på minimum 35
prosent (lån med rentebinding 1 år fram
i tid og over). Gjennomsnittlig gjen
værende rentebinding (durasjon – vektet
rentebindingstid) på samlet rente
bærende gjeld skal til enhver tid være
mellom 1 og 5 år. Kommunen oppfyller
begge disse kravene. Renterisikoen ved
endring i renten på 1 prosentpoeng utgjør
kr 0,9 mill per år. Rådmannen vurderer
refinansieringsrisikoen som lav da det
ikke er tatt opp lån uten avdragsbetaling
med unntak av ett lån (forfall i 2049). Råd
mannen anser finansforvaltningen å være
i tråd med kommunens finansreglement.
54
NESSET KOMMUNE // ÅRSMELDING 2013
